Банковская тайна.

В большинстве стран мира действуют законы о банковской тайне, запрещающие раскрытие информации о клиентах третьим лицам. Несоблюдение положений о банковской тайне может привести к нарушению права на неприкосновенность личной жизни (прайвиси) и нанести ущерб финансовому положению клиентов.

В Швейцарии - стране с давними банковскими традициями - вопросам банковской тайны придается особое значение. В соответствии со ст. 47 федерального закона о банках и сберегательных банках 1934 г. швейцарские банки и их сотрудники обязаны хранить в тайне всю информацию, документы и любые сведения об отношениях между банком и клиентом. Положения закона распространяются также на членов совета директоров, аудиторов и на бывших сотрудников, которые по различным причинам уволились из банка. Лица, нарушающие закон о банковской тайне, совершают уголовное преступление и согласно ст. 273 уголовного кодекса Швейцарии могут быть подвергнуты тюремному заключению на срок до шести месяцев или штрафу в размере до 50 тыс. франков.

Вместе с тем, как считают швейцарские юристы, банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена или приостановлена по требованию швейцарского судьи в случаях совершения серьезных уголовных преступлений (операции с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности; налоговое мошенничество; кража; вымогательство; нарушение закона; отмывание грязных денег и др.) или осуществления незаконной криминальной деятельности. К такой деятельности относятся: финансирование международного терроризма; наркотрафик; нелегальная переброска людей и др.

В Швейцарии действуют строгие правила и обязательства, направленные на предотвращение поступления в страну криминальных денежных средств и тем самым защиту высокой репутации швейцарского банковского сектора.

В работе с клиентами банки обязаны неукоснительно выполнять следующие основные требования:

  • осуществлять тщательную проверку всех вкладчиков в целях установления и подтверждения личности клиента, выяснения его финансового положения, профессиональной деятельности, происхождения капитала, получение другой полезной информации;
  • устанавливать личность бенефициарного владельца; если клиент депонирует денежные средства по поручению третьего лица, банк обязан получить от клиента письменное уведомление о том, кто является бенефициарным владельцем активов;
  • выяснять источник получения денежных средств. Швейцарские законы запрещают банкам принимать, депонировать, инвестировать и осуществлять перевод активов, которые получены криминальным путем, в результате коррупции или злоупотреблений с государственными фондами;
  • соблюдать установленные правила в работе с зарубежными государственными деятелями (politically exposed persons), т.е. главами иностранных государств и членами правительства;
  • принимать меры по предотвращению использования банков для отмывания капиталов. Каждый банк обязан разработать критерии, позволяющие идентифицировать рисковые денежные переводы или другие сомнительные операции с активами. В случае появления подозрительных моментов необходимо провести более глубокую проверку, и если выяснится, что активы связаны с отмыванием денег, банк должен информировать об этом отдел по мониторингу финансовых преступлений и незамедлительно заморозить соответствующие банковские счета.

    Э. Сердинов

Стр.:  1 | 2

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

30 мая 2020 г.
19:51Рынок акций Московской биржи по состоянию на 18:45 мск 30 апреля снижается
19:45Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 30 апреля выросла на 0,47% и составила 42658,931 млрд руб.
19:15Средний курс доллара США со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 73,3363 руб.
19:15Средний курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов составил 10,3285 руб.
19:15"Россети" завершили размещение бондов на 10 млрд рублей
19:15Средний курс евро со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 79,9373 руб.
19:04ВВП РФ в 2020 году снизится на 4,2%, инфляция составит 3,7% - Сбербанк
18:59Рынок российских акций завершил торги в минусе
18:45Цены на нефть уверенно растут
18:40АКРА присвоило выпуску облигаций "Россетей" на 10 млрд рублей рейтинг "AAA(RU)"
18:37Сбербанк остается прибыльным и устойчивым по капиталу даже в самом негативном сценарии стресс-тестов
18:23Прибыль "Шереметьево" по МСФО в 2019 году выросла в 2 раза
18:07Пять крупнейших банков Китая в 1-м квартале нарастили прибыль
18:06РСХБ приобрел в рамках оферты 11,5% облигаций 15-й серии на 1,2 млрд рублей
26 мая 2020 г.
14:16Прибыль российских банков в апреле по сравнению с мартом упала в 6 раз
Нужна перевозка негабаритных грузов? У нас большой опыт негабаритных перевозок по России, что позволяет нам решать даже самые сложные логистические задачи в кратчайшие сроки. Мы доставляем негабаритные и крупные грузы до 200 тонн на своем автотранспорте, поэтому готовы предоставить машину для погрузки в самые короткие сроки. Квалифицированные специалисты справятся с доставкой практически любого негабаритного груза.