Госдума приняла во втором чтении правительственный законопроект, который позволяет банковским группам или холдингам создавать единую систему идентификации клиентов.

Законопроект был внесен в Госдуму в августе 2017 г. и принят в первом чтении в ноябре 2017 г. Документ предусматривает, что клиент, обратившись в одну из организаций объединенной банковской группы или холдинга и пройдя необходимый процесс верификации, сможет затем обслуживаться во всех отделениях и субъектах, входящих в соответствующую банковскую группу или банковский холдинг. В итоге банки получат возможность получать и обрабатывать информацию о клиенте, создавать единые информационные системы.

При этом банки будут обязаны иметь специальные программы осуществления внутреннего контроля, связанные с данной формой идентификации. Утверждать такие программы должна будет головная кредитная организация банковской группы или холдинга.

Ко второму чтению в законопроект были внесены и одобрены на заседании Госдумы поправки, которые водят перечень условий, при одновременном соблюдении которых банковские группы или холдинги могут проводить идентификацию клиентов. Среди них: отсутствие у сотрудника банковской группы или холдинга сомнений, что целью клиента является совершение операций по отмыванию доходов, наличие согласия клиента на передачу данных. Также уточняется, что запрещено передавать полученную при идентификации клиента информацию участникам этой же банковской группы или холдинга, зарегистрированным за пределами РФ.

В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования, при этом головные кредитные организации банковских групп и холдингов, должны будут утвердить правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта ЦБ РФ, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.