Формы функционирования иностранного капитала в банковской системе Мексики.
Разрешенные формы иностранного банковского капитала в Мексике — это представительства, "нейтральные" инвестиции, филиалы, долевое участие в мексиканских банках (смешанные учреждения).
Представительства иностранных банков являются исторически первой формой допуска зарубежных финансовых учреждений в кредитную систему Мексики. Представительства не имеют своего капитала, не обладают правом на активные и пассивные операции от имени своего банка; их функциями являются предоставление информации и консультационных услуг в рамках их компетенции, изучение конъюнктуры финансовых рынков и т.п. Для открытия представительства требуется разрешение Министерства финансов.
Иностранные "нейтральные" инвестиции. Как отмечалось ранее, такие инвестиции через специальные трастовые фонды было разрешено с 1993 г. осуществлять зарубежным инвесторам в многопрофильные мексиканские банки, в холдинговые компании финансовых групп; финансовые инструменты этих инвестиций не дают их владельцам права голоса. В эту же категорию включаются инвестиции в мексиканские банки, осуществленные международными финансовыми институтами развития.
Согласно законодательству, все филиалы зарубежных банков, функционирующие в Мексике, должны быть учреждены только в форме акционерного общества.
Филиалы иностранных банков. Филиальный банк может быть в полной собственности материнского банка или с преобладающим его участием в капитале (51% и более). Законодательство определяет филиал как "акционерную компанию, учрежденную в Мексике, преобладающая часть капитала которой принадлежит зарубежному финансовому институту или дочерней холдинговой компании иностранного банковского холдинга".
При лицензировании и учреждении филиала в Мексике МФГК принимает в расчет такие факторы, как: выгоды для мексиканской финансовой системы, которые может принести с собой открытие филиала; международные операции материнского банка, его операции с резидентами в своей стране и его позиции на рынке банковских услуг; потенциальный территориальный "радиус действия" учреждаемого филиала.
Виды филиалов зарубежных банковских учреждений, разрешенные к открытию в Мексике, следующие: 1) филиал многопрофильного коммерческого банка — Filial de banco multiple; 2) если зарубежное банковское учреждение является банковским холдингом, то в Мексике разрешено открытие филиала холдинговой компании, которая называется дочерней холдинговой компанией — (ДХК) Sociedad соп-troladora filial — SCF; 3) филиал любого подконтрольного банка, входящего в состав иностранного банковского холдинга — Sociedad Relacionada. Холдинговым банком или холдинговой (контролирующей) компанией в мексиканских законах называется акционерная компания, которая является собственником акций с правом голоса, составляющих не менее 51% капитала подконтрольной компании, назначает большинство членов ее руководящих органов и принимает основополагающие решения, касающиеся этой компании.
Размер капитала при всех трех видах филиалов не должен превышать лимит капитала, который устанавливается для таких подразделений в соответствующем международном соглашении. Данный лимит может быть превышен лишь с разрешения МФГК. В числе иностранных филиалов, получивших лицензию на функционирование в качестве многопрофильного банка, можно назвать, в частности, Bank of Tokyo, Mexico, S. A.; Bank of America, Mexico, S. A.; Dresdner Bank, Mexico, S. A. и много других.
Филиалы типа "дочерняя холдинговая компания" могут участвовать в акционерном капитале мексиканских многопрофильных банков, страховых и холдинговых компаний финансовых групп в пределах, оговоренных соответствующим законодательным актом. ДХК могут создавать на территории Мексики финансовые группы, в которых они имеют статус контролирующей компании. Название такой группы обычно повторяет название ДХК. В частности, статус дочерней холдинговой компании имеют следующие зарубежные банки: испанский Banco Santander de Negocios, Mexico, S. C. F. (Grupo Financiero Santander, Мех.); американские Banco J. P. Morgan S. C. F. (Grupo Financiero J. P. Morgan); Chemical Bank, Mexico S. C. F. (Grupo Financiero Chemical и др).
Иностранный банк может учреждать в Мексике только такой филиал, который является банком того же вида, что и материнский (в частности коммерческий универсальный).
Филиалам зарубежных банков запрещены приобретение недвижимости на территории Мексики, а также инвестиции в капитал компаний промышленной сферы.