ВТБ в январе-феврале увеличил чистую прибыль по МСФ на 26% в годовом выражении, до 77,5 млрд рублей, благодаря доходам от комиссий и операций с ценными бумагами, свидетельствует отчетность группы.

Рентабельность капитала ВТБ по итогам двух месяцев составила 17,8% по сравнению с 17% за аналогичный период прошлого года.

Чистые процентные доходы за январь-февраль снизились на 72,4% год к году и составили 29,6 млрд рублей. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики сократилась до 0,6% с 2,4% за аналогичный период прошлого года.

Снижение процентных доходов компенсировал двукратный рост чистых комиссионных доходов (до 50,6 млрд рублей), в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей.

Еще одним фактором роста прибыли ВТБ в январе-феврале стали доходы от операций с финансовыми инструментами, составившие 136,5 млрд рублей.

"Мы наблюдаем в 2025 году совершенно неожиданную позитивную риторику по геополитическому урегулированию между новой администрацией президента США и Россией. Эта позитивная риторика, как степень позитива явилась для всех неожиданностью и привела к серьезным двузначным ростам и всего фондового рынка, и в отдельных инструментах этот рост превышает среднерыночный. Мы в конце 2024 года сознательно под смену администрации президента США приобретали инструменты с конечным риском на акции российских эмитентов и облигации федерального займа, которые и сформировали как часть нашей торговой стратегии корпоративно-инвестиционного бизнеса такой значительный финансовый результат", - пояснил журналистам первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.

"Март тоже для отдельных эмитентов был позитивный, поэтому мы собираемся этим риском на российский фондовый рынок (акционерный и долговой) проактивно управлять и, по сути, реализовывать эту прибыль по мере изменения нашего взгляда на фондовый рынок. Это часть нашей сознательной торговой стратегии, которая была сформирована и неожиданно позитивно выстрелила в первые месяцы 2025 года", - добавил он.

Расходы на создание резервов в отчетном периоде составили 26,3 млрд рублей по сравнению с 10,9 млрд рублей годом ранее. Стоимость риска за 2 месяца составила 0,6%, увеличившись год к году на 20 б.п.

Как рассказал Пьянов, в январе-феврале ВТБ распустил резервы на 10 млрд рублей по корпоративному портфелю кредитов и досоздал 36 млрд рублей по кредитам физлицам.

"К нам в группу вошел Почта банк, который характеризуется повышенной маржой, но и повышенной стоимостью риска (cost of risk) в очень специфическом нижнемассовом сегменте (...) Там нет никаких других разовых факторов, то есть у нас теперь будет стабильная повышенная стоимость риска в физических лицах, которая будет перекрываться повышенной маржой от кредитов в этом специфическом сегменте", - заявил Пьянов, комментируя рост расходов на резервы в розничном портфеле.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 28 февраля составила 3,6% (3,5% - на 31 декабря 2024 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 78,4 млрд рублей, увеличившись на 16,5% год к году с учетом эффекта консолидации Почта банка в конце 2024 года. Без учета Почта банка органический рост расходов составил 9,5% год к году.

По состоянию на конец февраля объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,9 трлн рублей, увеличившись на 0,5% с начала года. Кредиты юридическим лицам увеличились на 1,5%, до 16,2 трлн рублей. Кредиты физическим лицам сократились на 1,6%, до 7,7 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле группы несколько снизилась с начала года - до 32% с 33%.

Объем средств физических лиц увеличился на 2,1% с начала года, достигнув 13,3 трлн рублей. Суммарный объем средств клиентов по состоянию на конец февраля составил 26,5 трлн рублей, сократившись на 1,6% с начала года. Таким образом, доля средств физлиц в совокупных средствах клиентов по итогам двух месяцев выросла и составила 50,1% - более половины совокупных средств клиентов (48,4% по состоянию на 31 декабря 2024 года).

Пьянов также рассказал, что аудит прибыли 2024 года поднял нормативы достаточности капитала ВТБ. По состоянию на 1 марта норматив Н20.0 (общий) составил 9,4%, Н20.1 (базовый) - 6,2%, Н20.2 (основной) - 7,9%.