Открыть счет в банке стало сложнее. По рекомендации ЦБ банки ужесточили внутренний контроль и отказывают в открытии расчетных счетов тысячам компаний, пишут "Ведомости".

"Мы пытаемся приучить банки, чтобы они сами выявляли операции с признаками обналичивания", – рассказывал в сентябре директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Регулятор поставил новую планку требований и пожеланий к банкам: при анализе плохих операций ЦБ смотрит на скорость и самостоятельность реагирования. ЦБ, по словам Полупанова, видит понимание.

Статистика, как пишут "Ведомости", это подтверждает. "ВТБ 24" в 3-м квартале отказал примерно 4000 организаций в открытии расчетного счета, рассказал предправления госбанка Михаил Задорнов: "По нашим методам комплаенс (внутренний контроль) мы на 100% уверены, что эти организации не собирались заниматься той деятельностью, которая была заявлена". Задорнов обещает продолжать эту политику, поскольку массовый отзыв лицензий, связанный с финансовым мониторингом, ведет к большому притоку в крупные банки фирм-однодневок, нацеленных на проведение сомнительных операций.

За квартал "ВТБ 24" открыл 29 000 расчетных счетов, сообщила пресс-служба.

Банки не только отказывают некоторым компаниям в открытии счета, но и закрывают счета организаций, которые могут проводить сомнительные операции, отмечает газета.

Промсвязьбанк ежемесячно открывает около 6000 счетов юрлицам и ИП, рассказывает старший вице-президент Владимир Шаталов. Примерно четверти клиентам банк отказывает на входе: они "подпадают под критерии отмывщиков", продолжает он, кроме того, банк закрывает от 200 до 1000 счетов в месяц.

Альфа-банк за август – сентябрь закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, говорит человек, близкий к "Альфа-групп". Пресс-служба Альфа-банка указала, что доля отказов в открытии счетов новым клиентам выросла на несколько процентных пунктов, при том что банк ежеквартально привлекает 25 000–30 000 клиентов малого и среднего бизнеса. Сбербанк проводит все предусмотренные законодательством мероприятия, направленные на выявление операций по отмыванию доходов, полученных преступным путем, "включая реализацию права отказа в проведении операций или открытии счета», сообщил представитель банка.