В секторе Private Banking ожидают больших перемен.

Банки, обслуживающие состоятельных частных клиентов (Private Banking), готовятся к серьезным переменам, связанным с дальнейшей консолидацией рынка в ближайшие годы. По данным исследования PricewaterhouseCoopers, на это указывает тот факт, что значительное количество международных банков активизировало свои усилия по приобретению местных игроков.

Обострению борьбы за выживание в сегментированной сфере управления частными финансами будет способствовать стремление национальных/местных банков к расширению масштабов деятельности за счет «переманивания» у конкурентов лучших специалистов, либо путем создания совместных предприятий, в результате чего мелкие и средние банки могут быть вытеснены с рынка.

Брюс Уэзерилл, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по работе с сектором Private Banking, заявил: «Мы убеждены, что на рынке произойдет существенная перегруппировка. По мере того как международные банки вступают на путь приобретений, а местные /национальные банки реализуют менее дорогостоящие стратегии роста, все большее значение приобретает размер компании. Наш анализ показывает, что крупные игроки сектора Private Banking начинают получать преимущества от масштаба бизнеса как в виде увеличения прибыльности, так и роста активов под управлением. Вместе с тем банки стремятся увеличить сегмент сверхбогатых клиентов, за которых разворачивается настоящая битва».

«Пирамида благосостояния» PricewaterhouseCoopers, классифицирующая клиентов по величине инвестируемого капитала, показывает, что личное состояние всех групп клиентов, начиная с состоятельных с капиталом от 100 тыс. долл. до 500 тыс. долл. и заканчивая сверхсостоятельными с капиталом свыше 50 млн долл. США, увеличилось. Согласно результатам исследования, частный капитал сверхсостоятельных клиентов составляет в среднем 19% от всего капитала, находящегося в управлении, по сравнению с 11% два года назад. Капитал очень состоятельных клиентов (с активами от 5 до 50 млн долл.) в настоящее время составляет в среднем 30% от всего капитала, находящегося в управлении.

Ричард Кольер, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по оказанию налоговых услуг банкам, отметил: «Компаниям, оказывающим услуги по управлению частным капиталом, предстоит несколько лет борьбы за свою долю рынка. Очевидно, что не все из них способны работать лучше конкурентов, эффективно приобретать новых или удерживать имеющихся клиентов. Возрастает важность таких параметров, как комплексное, интегрированное планирование управления частными финансами и экономическая отдача от капиталовложений. Налоговое планирование остается ключевой составляющей услуг, предлагаемых компаниями по управлению активами, и становится определяющим фактором при размещении средств на внутренних и внешних финансовых рынках. Управляющим частными финансами необходимо обладать должным уровнем знаний международного и национального налогообложения, который, как показывает наше исследование, в настоящее время является на удивление низким».

Ситуацию в секторе Private Banking в России прокомментировала Екатерина Лазорина, партнер отдела по работе с компаниями финансового сектора PricewaterhouseCoopers в России: «На протяжении последних нескольких лет мы наблюдаем рост интереса финансовых институтов к распространению услуг private banking среди российских клиентов. Это связано с ростом российской экономики, появлением состоятельных россиян, располагающих достаточным капиталом для инвестирования. На рынке появляются новые продукты, основанные на международных технологиях. Нередко предлагаемые юридические конструкции и финансовые инструменты не имеют аналогов в российском законодательстве, хотя давно и успешно используются за рубежом. В этой ситуации задачей налогового и юридического консультанта является адаптация предлагаемых инструментов к особенностям российского рынка, что, как правило, позволяет достичь максимальных преимуществ от использования при работе с клиентами. Для выполнения этой задачи необходимо понимание международной практики работы с аналогичными инструментами, а также знание российского законодательства и правоприменительной практики».


Печать Отправить ссылку

НОВОСТИ

25 сентября 2020 г.
19:51Рынок акций Московской биржи по состоянию на 18:45 мск 25 сентября снижается
19:45Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 25 сентября снизилась на 0,12% и составила 44971,438 млрд руб.
19:15Средний курс евро со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 90,259 руб.
19:15Средний курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов составил 11,3043 руб.
19:15Средний курс доллара США со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 77,5431 руб.
19:01В августе безработица превысила 10% в 13 регионах РФ - Росстат
19:00За 7 месяцев прибыль российских предприятий упала в 1,7 раза - Росстат
18:58Индекс МосБиржи снизился на 0,6%, индекс РТС упал на 2%
18:48Цены на нефть снижаются, завершают неделю в минусе
18:43Норвегия на 2% сократила добычу углеводородов в августе
18:35Citigroup рекомендует переходить из акций Европы в emerging markets
18:25По объему поставок трубопроводного газа в Китай в июле Россия вышла на 3-е место
18:16Законопроект об "Автодате" не нашел поддержки "КАМАЗа", VW и крупных IT-компаний
18:04Goldman Sachs ухудшил прогноз роста ВВП США в 4-м квартале
17:56Сайт криптобиржи Binance внесен в реестр запрещенных в России по решению суда - Роскомнадзор
Добро пожаловать в "Павловскую слободу"! Для тех кто пропустил новость - срок действия сертификата «Земельный капитал в Санкт-Петербурге» отменён. Документ выдается без ограничения срока действия согласно постановлению Правительства Санкт-Петербурга от 12.07.2018 № 547. Владельцы сертификатов, выданных до вступления в силу постановления, также могут распоряжаться средствами земельного капитала бессрочно.