ЦБ РФ выработал признаки возможного наличия в банках забалансовых вкладов, заявил журналистам зампред Банка России Василий Поздышев. По его словам, было написано письмо с признаками возможного наличия в банках забалансовых вкладов и разослано территориальным учреждениям ЦБ в августе.

"Критерии очень простые. Могу привести пример: берем реестр вкладчиков и мы видим, что у банка тысяча вкладчиков имеют вклады с чрезвычайно круглыми цифрами. Вклад 2000 рублей у большого количества вкладчиков, явно, что в реальной жизни такого не бывает. Значит, есть какая-то манипуляция в IT-системе", - пояснил В.Поздышев.

Он указал, что это письмо используется территориальными учреждениями ЦБ при дистанционном надзоре за банками.

"Если дистанционный надзор, поведя все необходимые и рекомендуемые нами действия, обнаружит эти признаки, в банк высылается инспекционная проверка, которая уже на месте пытается определить, есть или нет", - заявил В.Поздышев.