Deutsche Bank заплатит $425 млн, чтобы урегулировать претензии регулятора финансового рынка штата Нью-Йорк, который изучал проводившиеся через счета банка в России "зеркальные" операции, позволившие вывести из страны $10 млрд.

Как говорится в пресс-релизе департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (New York State Department of Financial Services), банк не использовал имевшиеся у него возможности выявить, расследовать и пресечь эти операции, продолжавшиеся несколько лет, а комплаенс-процедуры и системы управления комплаенс-рисками в банке показали свою недостаточность.

Предметом интереса регуляторов были так называемые "зеркальные" торговые операции, когда российские граждане покупали в 2011-2015 гг. ценные бумаги за рубли в московском Deutsche Bank, а затем продавали те же бумаги за иностранную валюту, включая доллары США, через лондонский офис банка. Deutsche должен был осуществлять необходимый комплаенс-контроль этих операций и предоставлять адекватную информацию о них регулирующим органам.

По данным американского регулятора, в эти операции были вовлечены не менее 12 лиц, сделки, как показал анализ, не имели очевидного экономического смысла.

Согласно решению американского регулятора, Deutsche Bank должен будет нанять независимых консультантов, чтобы улучшить процедуры ПОД/ФТ, а затем представить план действий по исправлению ситуации.

Как пишет Financial Times, во вторник может быть объявлено и об урегулировании претензий к немецкому банку со стороны британского регулятора Financial Conduct Authority. Ожидается, что суммарно штрафы, наложенные на Deutsche bank в Великобритании и США по "русскому делу", не превысят $1 млрд.

В отношении германского банка расследование вел также Минюст США, и банку еще могут быть предъявлены уголовные обвинения.

Нарушения в России напрямую не затрагивают США, но власти страны все равно считают себя заинтересованным лицом, так как сделки происходили в долларах.

О проверке своего российского бизнеса Deutsche Bank объявил в 2015 году. По итогам проверки были выявлены подозрительные транзакции на сумму около $10 млрд. По следам скандала Deutsche Bank решил закрыть в России департамент инвестиционно-банковских услуг. Подразделение коммерческих банковских услуг, которое оказывает услуги по торговому финансированию, управлению денежными средствами клиентов, финансированию оборотного капитала и валютным операциям, продолжит свою деятельность в России.

Ранее Deutsche пришлось согласиться на выплату $7,2 млрд, чтобы урегулировать претензии американских регуляторов, связанные с выпуском ипотечных бумаг.